Виды диверсификации рисков инвестиционного портфеля
Приветствую друзья, в этой статье предлагаю разобрать очень важную тему для всех, кто стремится получать пассивный доход — это диверсификация инвестиционного портфеля.
Наверняка каждый, у кого имеется инвестиционный капитал, задумывался о том, какими методами можно обезопасить себя от убытков.
Речь пойдет как раз об одном из таких методов.Если вы еще не читали статью Золотые правила инвестора то рекомендую это сделать перед прочтением этого поста.
Что же такое диверсификация?
Для начала сформулируем простыми словами понятие диверсификации (от лат. diversus — разный и facere — делать). По сути это процесс распределения инвестиционного портфеля так, чтобы минимизировать торговые и не торговые риски, а в идеале и вовсе исключить возникновение убытков и называется диверсификацией. Т.е. грамотный инвестор никогда не станет направлять все свои средства в один инвестиционный инструмент, поскольку все в мире изменяется и произойти может все что угодно. Казалось бы, что может быть проще — вкладываем деньги в несколько инвестиционных направлений и чувствуем себя спокойно. Но, как и в любом деле здесь есть свои тонкости и хитрости.
Давайте же разберемся, какой может быть диверсификация портфеля. Основное правило диверсификации: направления инвестирования не должны быть связаны, зависеть друг от друга или пересекаться. Это нужно для того, чтобы в случае возникновения проблем с одним инструментом все остальные продолжали работать и приносить прибыль. Исходя их этого правила, можно выделить несколько видов диверсификации рисков инвестиционного портфеля.
Виды диверсификаций
Всего существует 5 видов\способов диверсификации рисков инвестиционного портфеля: валютная диверсификация, институциональная диверсификация, инструментальная диверсификация, транзитная диверсификация и видовая диверсификация.
валютная диверсификация
Заключается в использовании и хранении денег в разных валютах. Те, кто торгует на валютном рынке FOREX, знают, что чаще всего сделки совершаются с курсом доллара США, и на счетах трейдеров, как правило, средства хранятся именно в этой валюте. А значит, если вдруг с долларом что-то произойдет, то, несмотря на инструментальную диверсификацию, портфель понесёт значительные убытки. Например, сейчас существует теоретическая возможность технического дефолта в США, про это я уже писал в отчете Инвестиции для частных лиц. Валютная диверсификация инвестиционного портфеля подразумевает инвестирование с использованием разных валют, например часть в долларах, часть в евро, часть в швейцарских франках или золоте и т.д.;
инструментальная диверсификация
Заключается в распределении капитала по нескольким видам активов. Например, если ваш инвестиционный портфель включает ПАММ-счета, инвестиции в стартапы и коммерческую недвижимость, то можно сказать, что инструментальная диверсификация у вас реализована.
институциональная диверсификация
Заключается в распределении инвестиционного портфеля между различными организациями. К примеру, у вас могут быть открыты разные ПАММ-счета в нескольких видах валют, но в одной компании. Это значит, что вы полностью от нее зависите, и если вдруг возникнут проблемы, то вы не только не сможете получить прибыль, но и не вернете своих собственных денег.
транзитная диверсификация
Транзитная диверсификация подразумевает использование разных способов вывода инвестиционных прибылей. Не так давно на Украине МинДоходов провело обыск в офисе украинского представителя webmoney, с тех пор официально вывод WMU остановлен на неизвестный срок. На самом деле ни один способ вывода прибыли не застрахован от такой участи, а потому стоит предусмотреть несколько запасных путей вывода средств.
видовая диверсификация
Видовая диверсификация инвестиционного портфеля заключается в распределении капитала между различными областями деятельности. Даже если торговля и инвестирование на Forex является для вас самым понятным и любимым видом инвестирования, не стоит держать весь капитал только там. Ведь на сегодняшний день нет сто процентных гарантий того, что вдруг в России\Украине\др. стране мира торговля валютой не окажется вне закона. Вкладывайте средства в разные виды бизнеса, акции, недвижимость и убытки будут вам не страшны.
Диверсификация инвестиций
По мере роста объёма инвестиционного портфеля необходимо увеличивать и качество диверсификации ваших инвестиций. Не ограничивайте себя и свои деньги, изучайте новые способы получения пассивного дохода. Инвестируя в новые инструменты, не стоит торопиться — ограничьтесь минимальными суммами. Это поможет вам изучить работу инвестиционного инструмента изнутри и минимизировать начальные риски.
Всем профита!
